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Entnahmeplan mit Investmentfonds

Was ist ein Entnahmeplan mit Investmentfonds?

Wer sich im Alter ein regelmäßiges Einkommen sichern möchte, kann sein angespartes Fondsvermögen einfach in einen Entnahmeplan umwandeln. Der Anleger selbst legt dabei Höhe und Dauer der regelmäßigen Auszahlungen fest, ganz nach seinen Bedürfnissen. Beim Auszahlplan gibt es zwei Alternativen: Der Entnahmeplan mit möglichem Kapitalerhalt, oder der Entnahmeplan mit Kapitalverzehr – für höhere oder längere Auszahlungen.

Wie funktioniert Entnahmeplan mit Investmentfonds?

Ein Entnahmeplan ist sehr flexibel: Die Vorgaben können jederzeit wieder geändert werden. Das angesparte Kapital bleibt entweder erhalten, sodass nur Erträge wie beispielsweise Zinsen ausgezahlt werden, oder es wird ebenfalls im Zeitablauf ausgezahlt (Entnahmeplan mit oder ohne Kapitalverzehr). Eine komplette Auszahlung des angesparten Vermögens ist ebenfalls immer möglich.

Ein einfaches Beispiel für die regelmäßige Ertragsausschüttung für Ihren Ruhestand

Diese Simulation erläutert Ihnen den Mechanismus der monatlichen Ausschüttung am Beispiel einer Dividende von 5% pro Jahr mit unterschiedlichem Anfangskapital.

Wenn die Erträge des Teilfonds (Kupons der zugrunde liegenden Anleihen und Dividenden der zugrunde liegenden Aktien) nicht ausreichen, um eine Jahresdividende von 5% auszuschütten, können die monatlichen Ausschüttungen des Teilfonds den Gewinnen entnommen werden. Ansonsten kann sich das ursprünglich angelegte Kapital dadurch verringern. Diese Simulation ist keinerlei Garantie für künftige Ergebnisse. Es wird gleichzeitig ein Zuwachs des investierten Kapitals angestrebt.

*Vor Einkommensteuer und sonstigen Steuern und Abgaben.

Kontakt


Sabine Karner & Janusz Klug

Financial Planner, Gewerbl. Vermögensberater und Versicherungsmakler

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